時間：2024-04-18 09:57:22
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投資公司經營范圍包括：1、工商、企業形象策劃、企業管理咨詢、財稅顧問、投資顧問、財稅、資產托管、商務資訊；商標注冊。
2、教育資訊；翻譯；國內商業、物資供銷業；進出口業務等多個領域.每個公司注冊時申請的經營范圍不一樣，需要區別對待的。
3、投資管理，實業投資，投資信息咨詢，經濟信息咨詢，商務信息咨詢，企業管理咨詢（以上咨詢除經紀），企業形象策劃，市場信息咨詢（不得從事社會調查，社會調研，民意調查、民意測驗），市場營銷策劃、禮儀服務，會務服務，公關策劃，展覽展示策劃，文化藝術交流活動策劃。
（來源：文章屋網 ）
目前，我縣登記注冊的民間投資理財類企業只有1家——縣投資理財咨詢公司，成立于2013年2月27日，按省、市相關文件要求，我局已于2013年11月11日對該公司進行了規范，責成其變更為“縣投資管理有限責任公司”，并規范其經營范圍為：實業投資與投資項目管理；房屋中介服務（以上經營范圍不含前置許可項目，涉及后置許可項目的憑有郊許可證或審批文件從事經營活動）。另有2家公司投資咨詢公司，其登記許可的經營范圍不涉及金融業務，且現在均已停業。
二、監管中存在的問題
(一)“打球”現象突出。《廣告法》調整范圍為金融機構，而對新興的投資理財咨詢、服務等的廣告存在模糊不清的界定。因此，企業對外宣傳時，有可能會存在不同程度的故意鉆法律空子，規避法律責任的情形發生。（尚未發現）
（二）“打游擊戰”現象突出。企業LED店堂廣告多屬于企業自建，企業對自己的宣傳內容可以隨意修改，市場巡查人員一到就改，一走又恢復，增加監管難度。巡查執法人員對此行為又無法律授權的強制手段。（尚未發現）
（三）監管手段缺乏。投資理財咨詢類企業銀行活動賬戶多為個人賬號，由于工商職能限制，無法有效實施資金流向監測、行為監控，監管達不到預期效果。
（四）法律上存在障礙。工商機關對投資理財咨詢類企業從事非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、非法集資或變相非法集資、放高利貸等非法金融業務活動無管轄權，不能有效實施調查、核實、認定和取締。投（融）資理財信息咨詢類企業，不屬于金融機構或準金融機構，屬于信息咨詢類中介服務機構，只能為資金供求雙方提供信息、中介服務，按照規定向服務對象收取中介服務費用，不能從事吸收公眾存款、向社會公眾募集資金、發放貸款、私募投資等金融業務。此類企業良莠不齊，一些企業披著合法企業的外衣，以項目投資、投資理財為名，通過虛假宣傳、高收益誘惑等手段，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、非法集資或變相非法集資、放高利貸，不屬于一般意義上的超范圍經營，實質上屬于《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（國務院令第247號）第三條、第四條所規定的“非法金融機構”、“非法金融業務活動”，虛假廣告、誤導宣傳、合同欺詐只是表現形式、方法手段。
三、今后監管工作打算
（一）廣泛宣傳，營造良好氛圍
一是廣泛宣傳相關法規政策，在主流媒體省工商局、中國銀行業監督管理委員會監管局、中國證券監督管理委員會監管局聯合公告，擴大社會知曉度；二是在中介機構經營場所、主要街道、超市、社區廣告欄張貼公告，警示企業經營行為；三是在紅盾外網、工商微博擬寫投資理財風險提示，對投資理財咨詢類中介機構與金融機構、準金融機構的經營范圍進行解讀，提醒投資人理性選族理財機構。
（二）嚴格審批，把好準入關口
從2013年11月起，我局就暫停了涉及“投資咨詢”、“理財咨詢”、“投資管理”的工商核名和登記。
（三）強化監管，規范經營行為
一是加大廣告整治力度，組建廣告整治巡查小組，重點排查清理以報刊雜志、戶外廣告、DM傳單等形式的涉及非法集資廣告資訊信息。二是加大市場巡查力度，按照“一周一檢查、一月一約談”的工作要求，深入企業開展日常監管，從源頭上防范非法集資行為，維護經濟金融秩序，保護群眾合法權益。
四、工作建議
此次調研涉及酒店旅店____戶，其中有___戶存在不同程度的違法違章經營行為，占調查總數的__%。其種類及特點主要有：
一是無照經營，共___戶，占違法總戶數的__%。酒店旅店屬于特殊行業，必須取得許可證或者其他批準文件和營業執照方可從事經營活動。該行業的無照經營主要有兩種情況：一種是既未經行政部門審批許可，又未申領營業執照的無證照經營；另一種是未申領營業執照但已取得部分行政許可的無照經營。
二是超出營業執照有效期經營，共__戶，占違法總戶數的_._％。營業執照有效期屆滿，表示企業已喪失經營資格。根據《無照經營查處取締辦法》（下稱《辦法》）第四條的有關規定，營業執照有效期屆滿后未按照規定重新辦理登記手續，擅自繼續從事經營活動的，以無照經營論處，因此，超期經營實質也屬于無照經營行為。
三是前置審批材料過期、缺失。酒店旅店業涉及前置審批較多，辦理的周期也相對較長，此類違法行為共___戶，占違法經營總數的__%。
四是超出核準登記的經營范圍經營。我市酒店規模大，檔次高，超范圍經營以卡拉ok歌舞廳、桑拿按摩、沐足等項目為主，此類違法行為有__戶，占違法總戶數的__._％。
五是持籌建執照開展經營。據統計，目前我市酒店旅店行業持籌建營業執照的有__戶，其中已開展經營活動的有__戶，占籌建總戶數的__%。
六是持酒店管理公司營業執照經營酒店業。酒店管理公司核準登記的經營范圍一般為酒店管理咨詢、租賃服務等，若經營酒店業，還須設立含酒店經營項目的分支機構。但調查發現，部分經營范圍為酒店管理的經營者直接從事酒店業，如名稱為酒店有限公司，但經營范圍是酒店管理的公司有__戶，其中開業的有_戶。
此外，未參加或未通過年檢的共有___戶，實際經營面積大于消防審核面積有__戶。
二、酒店旅店違法違章經營的成因
隨著我市經濟發展的轉型，“商貿××”工程不斷推進，尤其是近幾年××會展業的騰飛，強力帶動了酒店旅店業的發展，但受多方面原因的影響，該行業也出現了一些違法經營的苗頭。
（一）前置審批及登記注冊方面的原因。
一是酒店經營項目的限制。我市酒店投資規模大、檔次高，從原來餐飲、旅業的商務模式發展成娛樂休閑現代酒店，其配套的主要娛樂項目如卡拉ok歌舞廳、桑拿按摩等早已限制發展。為提高競爭力，吸引消費者，新投資的酒店需配套，擴大經營的酒店也需要配套，投資者只能夠違法從事無照經營或超范圍經營。
二是前置許可審批的繁雜。酒店若經營餐飲、旅業、卡拉ok歌舞廳、桑拿按摩、沐足等項目，需辦理包括餐飲衛生、公共場所衛生、特種行業經營、文化經營等前置許可審批及環保審批、消防驗收等必經環節，而且每一項前置審批又需要提供大量的申請材料，如申辦旅館業特種行業許可證，經營者需準備__種申請材料，并通過派出所、公安分局、市公安局三級_次審批，令經營者望而生畏。部分從業者寧愿冒著被查處的風險經營，也不愿辦妥相關證照后才開業。
三是登記行為不規范。《企業名稱登記管理實施辦法》第十六條規定：“企業名稱中的行業表述應當是反映企業經濟活動性質所屬國民經濟行業或企業經營特點的用語。企業名稱中行業用語表述的內容應當與企業經營范圍一致。”但調查發現，一些核準經營范圍是酒店管理服務或酒店管理咨詢服務的企業，登記名稱卻為酒店有限公司，且部分已開展酒店經營活動，其他未開業的大部分也在籌建酒店。雖然經營酒店與經營酒店管理同屬服務業，但兩者又有本質區別，從服務對象來看，酒店的服務對象是消費者，而酒店管理的服務對象是酒店；從兩者登記的經營范圍及條件來看，酒店登記的經營范圍一般是餐飲、旅業及配套娛樂項目，需辦理各種前置審批，而酒店管理的經營范圍一般是管理服務或咨詢服務，不需辦理各種前置審批。登記管理的不規范，將給這類公司的后續監管帶來一定的隱患。
（二）執法監管方面的原因。
一是人手少，任務重，工作壓力大，監管不到位。一方面，我市登記的經營主體已突破__萬戶，按無照經營戶數占登記主體數的__%估算，目前，我市實際上的經營戶已經接近__萬戶，而我局在編干部職工僅___人，按直接參與監管人數占總人數__%的比例推算，監管人員為___人，人均監管戶數超過___戶，監管執法人員工作壓力極其沉重。另一方面，國家對市場監管的要求越來越高，行政許可部門對許可審批越來越嚴格，尤其是瀆職罪立案標準的降低，使市場監管瀆職風險越來越大，監管執法人員在承擔超量工作量的同時，還要承受巨大心理壓力。另外，由于酒店旅店行業的投資者身份極其復雜，執法人員在對酒店進行查處時，往往會遇到很大的外來阻力，若執法人員強行執法，一來怕影響地方經濟發展，二來怕得不到地方黨委政府的支持，三來怕得罪人，變得顧慮重重，執法相當謹慎。
二是綜合監管機制不完善，監管效果不明顯。酒店旅店的監管涉及工商、公安、消防、衛生、環保、文化等多個職能部門，從目前的監管工作來看，我市對酒店旅店等重點行業尚未建立完善的綜合監管機制，行政部門重審批、輕管理的現象比較嚴重。如根據《辦法》第四條規定，各職能部門應當依法定職責，查處涉及許可審批行業的無證照經營行為。而事實上，有的許可部門只管審批發證，沒有主動履行取締無證經營義務，并以無照經營屬工商部門查處為由將責任推卸給工商部門。又如按照《辦法》第七條規定，許可審批部門在營業執照有效期內依法吊銷、撤銷許可證或者其他批準文件，或者許可證、其他批準文件有效期屆滿的，應當及時通知工商部門，由工商部門撤銷注冊登記或者吊銷營業執照，或者責令當事人依法辦理變更登記。但是，按照目前市場巡查的做法，我們除了對企業登記事項進行監管外，還要查看衛生許可證、文化經營許可證、特種經營許可證等前置審批事項是否過期，發現許可證超期要提醒經營者辦理續期；查看消防驗收意見書記載的經營面積與實際經營面積是否相符，對面積不一致的則要督促其重新申報消防審核，同時函告消防部門。由于許可部門對經營戶發出許可證后缺乏后續管理措施，為確保監管到位及自身安全，工商部門只能主動承擔更多的監管職責，人力物力更顯捉襟見肘。
（三）經營者自身的原因。
一是法律意識淡薄。一些經營者只知道企業的發展壯大重要，不懂得履行守法經營的義務同樣重要。有的想方設法逃避法律的監管，利用登記法律法規的盲點和漏洞，通過打“球”取得營業執照，以投資酒店或酒店管理的方式進行酒店項目經營；有的在領取營業執照后，忽略了對證照的管理，企業或不能通過年檢，或證照過期失效，違法違章經營也不知曉。
二是經營者知法違法。目前，我市酒店旅店業的快速發展已產生聚集效應，競爭非常激烈。經營者意識到要發展就要搶得發展先機，必須千方百計爭取早上項目，開展經營，加上辦理證照手續繁雜，時間長，普遍有“先上車，后補票”的心理。在調查過程中，一位經營者坦言，知道無照經營、超范圍經營是違法經營，會被相關部門查處，但出于成本的考慮，還是選擇先開業，后辦理證照。
（四）政府方面的原因。
當前，我市圍繞“商貿××”的戰略，認真貫徹國務院關于鼓勵支持和引導個體私營等非公有制經濟的政策，制定了相應政策措施，進一步促進民營經濟的發展，并將商貿型民營企業作為重點加以扶持。我市酒店旅店的投資經營以民間資本為主，民營企業占大多數。由于酒店規模大，商務服務功能突出，帶動消費能力強，部分鎮區在加快商貿發展的同時，將酒店服務業的發展放在十分重要的位置，以酒店服務品牌提升地方知名度，對酒店業采取先發展后規范的態度，一定程度上助長了經營者的違法經營風氣。
三、對加強酒店旅店監管的思考和建議
針對上述問題，我們可以從三方面入手，扭轉對酒店旅店行業監管難，效果不明顯的不利局面。
中國國儲能源化工集團股份公司的經營范圍：不儲存經營：含易燃溶劑的合成樹脂、油漆、輔助材料等制品，松焦油、石油醚、石油原油、煤焦油、石腦油、液化石油氣；電池制造；能源投資；投資管理；投資咨詢；能源、節能技術的開發、技術咨詢、技術轉讓等。
1、項目管理單位的業務范圍包括：工商、企業形象策劃、企業管理咨詢、財稅顧問、投資顧問、財稅、資產托管、商務資訊；商標注冊。
2、教育資訊；翻譯；國內商業、物資供銷業；進出口業務等多個領域.每個公司注冊時申請的經營范圍不一樣，需要區別對待的。
3、投資管理，實業投資，投資信息咨詢，經濟信息咨詢，商務信息咨詢，企業管理咨詢，企業形象策劃，市場信息咨詢（不得從事社會調查，社會調研，民意調查、民意測驗），市場營銷策劃、禮儀服務，會務服務，公關策劃，展覽展示策劃，文化藝術交流活動策劃。
（來源：文章屋網 ）
長安新生車貸統一咨詢熱線075588831380，處理還款、投訴、查詢、認證、賬戶激活、查封、信用評價100%等第三方效勞，全天24小時效勞為您24小時不間斷提供有關業務或工作的業務咨詢、業務受理和投訴建議等專業服務。
長安新生（深圳）金融投資有限公司于2015年03月03日在深圳市市場監督管理局南山局登記成立。法定代表人方灝，公司經營范圍包括投資興辦實業（具體項目另行申報）；投資管理等。
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一、放寬準入條件,推進產業轉型升級
1.放寬企業組建集團條件。支持文化、旅游、農業開發機構、中介服務企業和擁有自主知識產權的科技型企業組建企業集團，其母公司最低注冊資本放寬到1000萬元，母公司和子公司合并注冊資本放寬到3000萬元。上述行業取冠省名的，注冊資本放寬至200萬元。
2.鼓勵發展現代服務企業。鼓勵發展主要面向中小企業的科技咨詢、管理咨詢、商務服務、檢測認證、會展服務、品牌策劃、人才培訓等服務企業。允許服務業企業名稱使用表明其服務內容和服務方式的各類新興行業用語作為行業表述。對《國民經濟行業分類》未包含的服務業一般經營項目，可根據企業申請，靈活核定能體現其行業和服務特點的經營范圍。
3.繼續鼓勵股份有限公司發展。鼓勵各類投資主體組建股份有限公司，實現優質資產重組。引導股份有限公司明晰產權，優化資本結構，建全內部治理機制。鼓勵有限責任公司依法變更為股份有限公司，擬設立的股份有限公司的注冊資本可以等于或小于有限責任公司凈資產額。有限責任公司凈資產額低于擬設立的股份有限公司的注冊資本的，允許以貨幣或其他出資方式補足。有限責任公司凈資產額高于擬設立的股份有限公司的注冊資本的，允許把超過部分列入公司資本公積。
4.扶持農民專業合作社和農村經濟發展。鼓勵農民專業合作社通過土地流轉，開展規模經營，提高競爭能力。農民專業合作社、農業企業取冠省名的，注冊資本放寬至200萬元。農民專業合作社、農業企業申報知名商號、著名商標、守合同重信用單位的，政策上予以傾斜。村經濟合作社向工商部門申請登記，要求取得企業法人營業執照，工商部門依法予以登記。
二、盤活企業產權，促進資本有序流轉
5．擴大股權出質、出資登記的范圍。在銀行業金融機構的基礎上，允許把股權出質給注冊資本1000萬元以上、從事財產性權利質押業務的典當公司以獲得當金。在有限責任公司和股東人數200人以下的非上市股份有限公司的基礎上，允許以股東人數200人以上的非上市股份有限公司的股權出質。在以股權向改制、重組的有限公司和股份有限公司投資的基礎上，允許以股權出資的形式新設有限公司和股份有限公司。
6.推進股權投資公司、股權投資管理公司登記工作。鼓勵符合條件的境內外各類投資主體，參與股權投資市場的發展，拓寬企業直接投融資渠道，改善所投資企業的治理和運營，培育優質上市資源。允許股權投資公司、股權投資管理公司的行業直接表述為“股權投資”、“股權投資管理”，允許其經營范圍表述為“股權投資”、“股權投資管理”。
7.放大動產抵押登記在企業融資中的功能。進一步貫徹《物權法》和國家工商總局的《動產抵押登記辦法》，支持和促進民營企業融資和發展。允許各類企業、個體工商戶以及從事農作物種植業、林業、畜牧業、漁業、農林牧漁服務業等農業生產經營者，在借貸、買賣以及在貨物運輸、加工承攬、補償貿易等民事活動中產生的債權債務關系時，可以現有或將有的生產設備、原材料、半成品、產品為抵押，向金融機構、擔保公司、小額貸款公司、典當公司、國外企業和經濟組織以及符合政策要求的民間借貸等渠道融資，到工商部門辦理動產抵押登記。
三、推進品牌戰略，加快企業發展方式轉變
8．深化“品牌強企、品牌強鎮、品牌強基、品牌強市”系列活動，強化創牌基礎，繼續做大商標總量，提升商標質量，加快馳（著）名商標、知名商號培育，充分發揮品牌對企業發展的提升和促進作用，引導企業轉變發展方式。實施“品牌富農”工程，引導農產品注冊商標，推進證明商標、集體商標的應用，培育地方特色農產品品牌。穩步實施品牌國際化戰略，加強商標品牌保護。2009年力爭全市無商標工業企業減少10％以上，新增中國馳名商標1件，省著名商標3件。
四、推進消費體驗，支持區域產業發展
9．深入組織開展“牽手消費愛國行”系列活動，積極開展蘭溪企業對接學校、對接社區、對接農村“三對接”活動，讓消費者走進企業，走進廠區，體驗消費，見證質量，提升消費信心。大力宣傳消費體驗活動中消費者認可的蘭溪好品牌、好企業，提升消費者對國內品牌，尤其是我市品牌產品的信任度，支持我市的民族產業。
五、加大培訓力度，提升企業家人文素質
10．實施民營企業人文教育素質提升“1+3”培訓工程。即：人文教育實踐與高級經理特訓工程、經營管理業務培訓工程、職業技能培訓工程。以突出民營企業家人文教育實踐素養培育為主線，每年定期或不定期組織開展企業家人文教育培訓、企業經營管理業務培訓和企業技術人員職業技能培訓活動。
六、開展學送幫促，為企業解決實際難題
11．組織開展“百名干部聯百企‘學送幫促’活動”。全市工商系統的每名干部聯系1—2家企業，組織企業深入學習科學發展觀，送政策進民企，幫企業解難題，促企業提升。
12．推進“科學發展觀進民企”活動。確定局領導及相關科室聯系的試點企業，深入企業全面開展科學發展觀的宣講和教育，幫助企業查找發展中存在的問題和薄弱環節，促進企業理清發展思路，牢固樹立科學發展觀。
一、放寬準入條件,推進產業轉型升級
1.放寬企業組建集團條件。支持文化、旅游、農業開發機構、中介服務企業和擁有自主知識產權的科技型企業組建企業集團，其母公司最低注冊資本放寬到1000萬元，母公司和子公司合并注冊資本放寬到3000萬元。上述行業取冠省名的，注冊資本放寬至200萬元。
2.鼓勵發展現代服務企業。鼓勵發展主要面向中小企業的科技咨詢、管理咨詢、商務服務、檢測認證、會展服務、品牌策劃、人才培訓等服務企業。允許服務業企業名稱使用表明其服務內容和服務方式的各類新興行業用語作為行業表述。對《國民經濟行業分類》未包含的服務業一般經營項目，可根據企業申請，靈活核定能體現其行業和服務特點的經營范圍。
3.繼續鼓勵股份有限公司發展。鼓勵各類投資主體組建股份有限公司，實現優質資產重組。引導股份有限公司明晰產權，優化資本結構，建全內部治理機制。鼓勵有限責任公司依法變更為股份有限公司，擬設立的股份有限公司的注冊資本可以等于或小于有限責任公司凈資產額。有限責任公司凈資產額低于擬設立的股份有限公司的注冊資本的，允許以貨幣或其他出資方式補足。有限責任公司凈資產額高于擬設立的股份有限公司的注冊資本的，允許把超過部分列入公司資本公積。
4.扶持農民專業合作社和農村經濟發展。鼓勵農民專業合作社通過土地流轉，開展規模經營，提高競爭能力。農民專業合作社、農業企業取冠省名的，注冊資本放寬至200萬元。農民專業合作社、農業企業申報知名商號、著名商標、守合同重信用單位的，政策上予以傾斜。村經濟合作社向工商部門申請登記，要求取得企業法人營業執照，工商部門依法予以登記。
二、盤活企業產權，促進資本有序流轉
5．擴大股權出質、出資登記的范圍。在銀行業金融機構的基礎上，允許把股權出質給注冊資本1000萬元以上、從事財產性權利質押業務的典當公司以獲得當金。在有限責任公司和股東人數200人以下的非上市股份有限公司的基礎上，允許以股東人數200人以上的非上市股份有限公司的股權出質。在以股權向改制、重組的有限公司和股份有限公司投資的基礎上，允許以股權出資的形式新設有限公司和股份有限公司。
6.推進股權投資公司、股權投資管理公司登記工作。鼓勵符合條件的境內外各類投資主體，參與股權投資市場的發展，拓寬企業直接投融資渠道，改善所投資企業的治理和運營，培育優質上市資源。允許股權投資公司、股權投資管理公司的行業直接表述為“股權投資”、“股權投資管理”，允許其經營范圍表述為“股權投資”、“股權投資管理”。
7.放大動產抵押登記在企業融資中的功能。進一步貫徹《物權法》和國家工商總局的《動產抵押登記辦法》，支持和促進民營企業融資和發展。允許各類企業、個體工商戶以及從事農作物種植業、林業、畜牧業、漁業、農林牧漁服務業等農業生產經營者，在借貸、買賣以及在貨物運輸、加工承攬、補償貿易等民事活動中產生的債權債務關系時，可以現有或將有的生產設備、原材料、半成品、產品為抵押，向金融機構、擔保公司、小額貸款公司、典當公司、國外企業和經濟組織以及符合政策要求的民間借貸等渠道融資，到工商部門辦理動產抵押登記。
三、推進品牌戰略，加快企業發展方式轉變
8．深化“品牌強企、品牌強鎮、品牌強基、品牌強市”系列活動，強化創牌基礎，繼續做大商標總量，提升商標質量，加快馳（著）名商標、知名商號培育，充分發揮品牌對企業發展的提升和促進作用，引導企業轉變發展方式。實施“品牌富農”工程，引導農產品注冊商標，推進證明商標、集體商標的應用，培育地方特色農產品品牌。穩步實施品牌國際化戰略，加強商標品牌保護。2009年力爭全市無商標工業企業減少10％以上，新增中國馳名商標1件，省著名商標3件。
四、推進消費體驗，支持區域產業發展
9．深入組織開展“牽手消費愛國行”系列活動，積極開展蘭溪企業對接學校、對接社區、對接農村“三對接”活動，讓消費者走進企業，走進廠區，體驗消費，見證質量，提升消費信心。大力宣傳消費體驗活動中消費者認可的蘭溪好品牌、好企業，提升消費者對國內品牌，尤其是我市品牌產品的信任度，支持我市的民族產業。
五、加大培訓力度，提升企業家人文素質
10．實施民營企業人文教育素質提升“1+3”培訓工程。即：人文教育實踐與高級經理特訓工程、經營管理業務培訓工程、職業技能培訓工程。以突出民營企業家人文教育實踐素養培育為主線，每年定期或不定期組織開展企業家人文教育培訓、企業經營管理業務培訓和企業技術人員職業技能培訓活動。
六、開展學送幫促，為企業解決實際難題
11．組織開展“百名干部聯百企‘學送幫促’活動”。全市工商系統的每名干部聯系1—2家企業，組織企業深入學習科學發展觀，送政策進民企，幫企業解難題，促企業提升。
12．推進“科學發展觀進民企”活動。確定局領導及相關科室聯系的試點企業，深入企業全面開展科學發展觀的宣講和教育，幫助企業查找發展中存在的問題和薄弱環節，促進企業理清發展思路，牢固樹立科學發展觀。
金融委托理財案例
2008年6月8日，李某作為甲方、某投資管理公司作為乙方簽訂委托理財合同。雙方約定：甲方將期貨投資50萬元委托乙方，乙方作為甲方的咨詢服務機構，收取甲方賬戶資金額的20%為服務費；合同有效期自2008年7月1日起至2010年7月1日止；乙方為甲方制定投資方案，在甲方同意投資方案并授權下，乙方委派下單員接受甲方指定進行交易，并保證下單員在接受甲方指令下單時無過失，一旦發生過失，相應責任由乙方承擔；乙方承諾在合同終止時不會產生虧損，同時承諾在整個交易期間最大虧損不會超過10%，一旦合同期間賬面虧損幅度超過10%，乙方應及時向甲方賬戶進行補款；且乙方要保證甲方本金在合同結束時不發生虧損。
合同簽訂后，李某申請開立期貨賬戶，投資50萬元，并向某投資管理公司交付賬戶管理費10萬元。但整個合同期間李某并沒有得到分紅，且從2009年1月5日起，其賬戶資金持續處于虧損狀態，現虧損額已達近30萬元，虧損幅度約為60%，遠遠超過合同約定。李某多次要求某投資管理公司補款，但公司以資金緊張為由拒絕補足。故李某到法院，要求某投資管理公司賠償損失及返還管理費。
訴訟中，李某表示，開戶后其賬戶實際完全由某投資管理公司操作管理，合同期滿后才收回自行管理。據某投資管理公司企業法人營業執照所載，其經營范圍無許可經營項目，一般經營項目為投資管理、投資咨詢等。
法院經審理認為：
我國《合同法》規定當事人訂立、履行合同，應當遵守法律、行政法規，尊重社會公德，不得擾亂社會經濟秩序，損害社會公共利益。我國《證券法》亦明確規定，投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得委托人從事證券投資、與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失。
某投資管理公司營業執照核準經營項目為投資管理、投資咨詢等，但其與李某簽訂合同，除約定向李某提供投資方案、依指令下單外，還承諾合同終止時不會產生虧損、按盈利固定比例收取費用，且實際完全代李某操作賬戶。該行為違反了上述法律規定，雙方合同應屬無效。無效的合同沒有法律約束力，因該合同取得的財產應當予以返還，有過錯的一方應當賠償對方因此所受的損失。某投資管理公司因該合同取得的10萬元管理費應當予以返還，李某要求返還10萬元管理費的訴訟請求不違反法律規定，應當予以支持。因某投資管理公司違反法律規定操作賬戶導致李某損失，亦應當予以賠償。
金融委托理財案件的成因
當前金融委托理財合同案件呈以下特點：
第一，從案件標的額來看，有顯著增長趨勢，幾十萬元標的額的案子屢見不鮮。
第二，從訴訟主體來看，原告通常為委托理財的客戶，50歲以上年齡偏大的個人投資者占比例不小，甚至有70多歲的退休老人將所有存款委托給投資公司的情況；而被告通常為接受委托理財的主體，多為非金融機構法人，主要為投資管理公司、投資公司或咨詢公司等。
第三，從案件爭議焦點來看，主要集中于受委托方的資質問題及保底條款的效力問題。
第四，從解決方式來看，被告通常不履行雙方重新達成的還款協議，而且頻繁變遷辦公場所，拒不出庭，有逃避債務之嫌，故雙方很難達成調解。
引發此類案件主要成因要歸結于理財主體違規操作，非法開展業務。
其一，受托人多為不具委托理財資質的市場主體。按規定，只有經過中國證監會批準的具備客戶資產管理資質的證券公司才有權作為受托人訂立金融類委托理財合同，但涉案的被告多為投資咨詢公司、投資服務公司等，它們并無理財資質。
其二，為吸引客戶進行虛假宣傳，隱瞞風險。
其三，委托理財的業務經營方式違法。從理論上說，委托理財可以分為全權委托和一般委托。按規定，即使是合法的有資質的委托理財機構，也不能接受客戶的全權委托，不得以任何方式對客戶的收益或損失作出承諾。而在這些案例中，理財方很少向投資人提供方案并得到其許可，通常是自行操作，而且投資機構和客戶基本都約定了盈利時雙方按一定比例分享利潤，虧損時由受托人承擔或補足損失的保底條款，這些都違反了法律規定，在司法實踐中將會得到否定。
其四，在理財虧損、糾紛產生后處理不誠信。如有些理財機構在客戶對理財賬戶出現重大虧損提出異議后，和客戶達成不再履行原協議、分期還本付息的協議，但拒不履行，反而多次變更辦公場所，使客戶難以與之聯系，這將容易引發。
規范金融類委托理財市場
首先，加強相關立法，完善委托理財法律規范。應該明確界定委托理財的范疇，規范市場準入規則，對違反規定所帶來的法律后果予以明確。
第一條 股權投資類企業發展應遵循政府引導、市場運作、行業自律、政策扶持、規范發展的原則，以市場為主導,以投資者及其相關方為主體。要充分發揮政府的政策扶持作用，努力營造股權投資類企業健康發展的良好市場環境。
第二條 通過培育和引進方式，發展注冊地在長沙的股權投資類企業，形成一批經營規范、治理良好、業績優異、具有影響力的股權投資企業和股權投資管理企業，發展壯大長沙股權投資市場，推動多層次資本市場建設，努力將長沙打造成為區域性股權投資中心。
第三條 本辦法適用于注冊地在長沙并經備案的內資、外資、中外合資股權投資類企業。
本辦法所指股權投資類企業包括股權投資企業和股權投資管理企業。股權投資企業是指依法設立并以股權投資為主要經營業務的企業。股權投資管理企業是指受股權投資企業委托，以股權投資管理為主要經營業務的企業。
第四條 市政府金融辦負責股權投資行業的發展規劃、行業指導以及股權投資類企業的備案管理。市工商行政管理部門負責股權投資類企業的工商注冊登記。
第五條 各級政府和各部門應當建立隨到隨辦的辦事制度，為股權投資類企業發展提供便利。
第二章 工商注冊登記
第六條 股權投資類企業可以有限責任公司、股份有限公司或有限合伙形式設立。
第七條 股權投資企業、股權投資管理企業以股份有限公司設立的，股東人數(包括法人和自然人)不得超過200人;以有限責任公司形式設立的，股東人數(包括法人和自然人)不得超過50人;以合伙制形式設立的，合伙人人數(包括法人和自然人)不得超過50人。
第八條 公司制股權投資類企業的注冊資本，按照《中華人民共和國公司法》的規定執行。合伙制股權投資類企業的出資，按照《中華人民共和國合伙企業法》及相關規定執行。
股權投資類企業的所有投資者，均應當以貨幣形式出資。
第九條 股權投資企業的經營范圍為：從事對非上市企業的股權投資、通過認購非公開發行股票或者受讓股權等方式持有上市公司股份以及相關咨詢服務。
股權投資管理企業的經營范圍為：接受委托管理股權投資項目、參與股權投資、為非上市及已上市公司提供直接融資的相關服務。
第十條 股權投資類企業的名稱應當符合國家有關企業名稱登記管理的規定，名稱中應使用股權投資或者股權投資管理等字樣。
第十一條 股權投資企業、股權投資管理企業不得以任何方式公開募集資金。
第十二條 已經注冊設立運營的股權投資企業和股權投資管理企業，符合合伙企業設立條件的，可向市工商行政管理部門依法申請變更為合伙制企業。
第三章 備案管理
第十三條 股權投資類企業符合下列條件的，可以按照本辦法向市政府金融辦申請備案：
(一)已在工商行政管理部門辦理注冊登記。
(二)股權投資企業的注冊資本不低于1億元人民幣，實收資本不少于5000萬元人民幣。
股權投資管理有限公司和合伙制股權投資管理企業的實收資本不少于200萬元人民幣，股權投資管理股份公司實收資本不低于500萬元人民幣。
(三)單個股東或者合伙人對股權投資企業的投資額不低于100萬元人民幣。
(四)用于股權投資的貨幣資產應當委托商業銀行托管，并簽署貨幣資產托管協議。
經市政府金融辦備案后，方可享受本辦法的有關優惠和鼓勵政策。
第十四條 申請備案應當提交的文件如下：
(一)備案申請報告。
(二)企業營業執照、公司章程或者合伙協議、貨幣資產托管協議。
(三)股東或者合伙人名單、承諾出資額和已繳納出資額證明文件。
(四)股權投資類企業法定代表人或者執行合伙人姓名、簡歷、身份證復印件。
文件一式三份并逐項由法定代表人或者執行合伙人簽字、加蓋企業公章。
第十五條 備案管理部門在收到備案申請后，確認申請文件齊全的，應于當日決定受理。受理備案申請后，應當在5個工作日內發出予以備案或不予備案的書面通知。對不予備案的，應當在書面通知中說明理由。
第十六條 備案企業應當在每個會計年度結束后的4個月內，及時向其股東或合伙人披露年度報告，年度報告中的財務會計報告應經會計師事務所審計，相關資料同時報市政府金融辦備案。
備案企業增減資本、變更法定代表人或者執行合伙人、變更托管人、清算與結業以及重大投資的，應及時報備。
第十七條 為保護投資者利益和股權投資資產安全，股權投資企業應當委托經認可的商業銀行托管股權投資貨幣資產。
未投資于企業股權的股權投資資金，應當存于銀行，或用于購買國債等固定收益類投資產品，不得買賣公開發行的股票。
第四章 稅收政策和政府鼓勵
第十八條 備案企業自開業年度起，前3年繳納營業稅形成的地方留成部分由財政部門依據當時市、區縣(市)兩級分享政策給予全額獎勵，后兩年減半獎勵。
第十九條 備案企業自獲利年度起，在基金存續期內，由市財政部門依據當時市、區縣(市)兩級分享政策按企業繳納所得稅形成的地方留成部分的70%給予獎勵。
第二十條 合伙制備案企業的經營所得和其他所得，按照國家有關稅收規定，由合伙人分別繳納所得稅。其中，執行有限合伙企業合伙事務的自然人普通合伙人，按照《中華人民共和國個人所得稅法》及其實施條例的規定，按個體工商戶的生產經營所得應稅項目，適用5%-35%的五級超額累進稅率，計算征收個人所得稅;不執行有限合伙企業合伙事務的自然人有限合伙人，其從有限合伙企業取得的股權投資收益，按照《中華人民共和國個人所得稅法》及其實施條例的規定，按利息、股息、紅利所得應稅項目，依20%稅率計算繳納個人所得稅。
第二十一條 已予備案的股權投資管理企業連續聘用兩年以上的高級管理人員，繳納個人工資收入所得稅形成的地方留成部分由財政部門按年度給予全額獎勵，獎勵期限不超過5年;引進的國際高端人才可以享受我市相應人才政策。
第二十二條 已予備案的股權投資管理企業在我市購置自用辦公房，按每平方米600元的標準給予一次性補助(最高不超過20萬元)，契稅由財政部門全額補助(限300平方米以下)，房產稅按規定依法申請減免。享受補助和免征優惠的辦公用房，5年內不得對外出租或出售;租賃的自用辦公房，3年內每年按房屋租金的50%給予補貼(具體補貼標準按同地區同檔次樓盤的平均租賃價格計算)。
第二十三條 備案企業投資于本市的企業或項目，由市財政部門按項目退出或獲得收益后繳納的所得稅形成的地方留成部分的60%給予獎勵。
第二十四條 自20xx年起，市財政每年在預算內安排20xx萬元，當年不足部分由市財政預撥下年專項資金，用于兌現本辦法涉及的獎勵和補助等資金。
第二十五條 建立項目推薦制度。市級各部門要定期將適合的項目優先推薦給股權投資類企業。對股權投資類企業投資的本市企業優先納入本市擬上市企業名單，支持其在國內外資本市場上市。
第二十六條 支持引導股權投資類企業通過場外交易市場轉讓其持有的投資企業股份，拓寬股權投資退出渠道。
第二十七條 鼓勵商業銀行在本市開展股權投資基金托管業務和并購貸款業務，支持其為股權投資類企業提供融資服務。
第二十八條 鼓勵境內外各類投資機構、金融機構、企業、高等院校、研發機構、中介服務機構、媒體及其他組織和個人積極推動和參與長沙股權投資類企業的發展。
第二十九條 各級各有關部門要優化服務，主動為股權投資類企業獲取信息提供方便，并積極幫助股權投資類企業解決發展中遇到的各種問題;鼓勵股權投資類企業加入人民銀行征信系統，規范股權投資類企業行為，依法打擊各類非法金融活動。
第五章 附 則
第三十條 股權投資類企業符合《創業投資企業管理暫行辦法》(國務院20xx年39號令)和《財政部、國家稅務總局關于促進創業投資企業發展有關稅收政策的通知》(財稅〔20xx〕31號)等規定的，可以按照規定的程序申請享受國家、省相關鼓勵政策。
股權投資的原則首先是要端正投資態度。股權投資如同與他人合伙做生意，追求的是本金的安全和持續、穩定的投資回報，不論投資的公司能否在證券市場上市，只要它能給投資人帶來可觀的投資回報，即為理想的投資對象。
一、放寬扶持政策，提供更加寬松的市場準入環境
1.放寬設立登記和注冊資本認繳出資期限。對于名稱預核后不能在法定有效期內提出設立登記的，在名稱保留期限之前可申請續延，經審批機關批復同意后可以延長90日；允許企業延長出資期限。對實行注冊資本分期繳付的公司，投資者確因資金緊張無法按期繳付出資的，在法定的注冊資本繳付期間內，允許公司修改章程、延長出資期限；允許外商投資企業投資人變更出資期次，由一次繳足變為在法定期限內分期繳付。
2.放寬企業經營場所登記條件。對企業設在地方政府設立的開發區、工業園區的，暫不能提供房產證明，可以提交地方政府或者開發區管委會出具的場所使用證明。對于臨時沒有確切路名、門牌號的，同時提交當地工商所現場勘察意見書即可登記。
3.完善籌建登記制度。對新辦工業項目，法律法規規定需要辦理前置審批（涉及安全許可的除外）而暫未取得批準文件的，可按省局規定和要求進行籌建登記。籌建有效期為一年。對有效期滿仍沒有取得相關資質條件的，可以憑縣級地方政府的證明或者立項、許可主管部門的證明給予籌建期延期半年或者變更經營范圍的登記。
4.落實優惠政策，降低企業生產經營成本。除專項法律法規明確規定應當進行年度審計的公司、列入重點監管行業或監管對象的公司、以及三年內有違法出資行為的公司在年檢時需要提交審計報告外，其他企業可以免于提交審計報告。
5.實行試營業登記，積極促進就業和再就業。鼓勵、扶持下崗失業人員、高校畢業生、殘疾人、退伍軍人、庫區移民、“農轉非”人員實現就業再就業，大力支持外出務工農民返鄉創業。除從事需要前置審批的經營項目外，可以申請核發有效期為6個月的試營業個體工商戶營業執照，免收試營業個體登記費，不納入驗照管理，輕微違規不予罰款。
6.努力壯大農村地區市場主體。簡化農村經濟合作組織登記手續。登記材料全部規范化、示范化，讓農民辦照更加簡便；土地承包經營權證明可以由鎮政府出具，不再要求提供土地所有權證書；放寬對住所使用限制，農民專業合作社可以成員自有場所作為住所，也可租用他人場所作為住所。場所在農村沒有產權證明的，可提交場所所在地村委會出具的證明。探索設立農民土地承包經營權流轉專業合作社。
7.減少外資企業審批手續。簡化外資企業主體資格確認手續。對已在我市投資設立企業的外國投資者兩年內再次申辦外資企業的，免予提交主體資格公證及認證手續原件。
8.下放部分企業登記管轄。積極開展部分企業登記管理權下放試點，委托文家、稻田工商所以市工商局名義行使其轄區內經營項目不涉及前置許可的個人獨資企業、普通合伙企業、農民專業合作社的登記管理權。
9.加快推行企業登記網上核準。充分運用現代信息技術，降低企業登記成本，對冠“”或者“市”名稱的企業在名稱登記、開業登記、變更（備案）登記和注銷登記，逐步實行網上核準，完善網上年檢，方便企業。
二、進一步拓展融資渠道，增強企業發展動力
10.積極開展股權出質登記，拓寬動產抵押范圍。企業以持有的在市注冊的有限公司，向銀行等金融機構融資的，可辦理股權出質登記。積極支持浮動抵押，鼓勵和支持小額貸款公司、村鎮銀行等對個體工商戶、農業生產經營者的抵押擔保融資，允許企業、銀行共同委托同一人辦理動產抵押登記。
11.允許評估資產轉增資本金。國有企業因產權重組需變更注冊資本額的，評估后的凈值留出轉增前企業注冊資本的25%（列為留存公積金）后，均可直接出資。工商部門憑驗資機構出具的出資證明予以辦理相關變更登記。
12.支持股權投資。股權投資或管理企業的名稱中的行業可以分別表述為“股權投資”和“股權投資管理”，經營范圍可以分別表述為“股權投資”和“股權投資管理”。股權投資企業的經營場所可以與承擔管理責任的股權投資管理企業的經營場所相同。
13.支持興辦小額貸款公司、擔保公司和村鎮銀行。積極支持和鼓勵在本市限定區域范圍內依法設立不吸收公眾存款、經營小額貸款業務的公司。鼓勵設立擔保公司。
三、提供針對,積極促進產業結構優化升級
14.大力支持重點建設項目投資。對重大投資項目，需要組建公司或者辦理增資等注冊登記手續的，開辟“綠色通道”。對登記申請材料齊全的，當場登記發照；對具備主要登記要件的，可先行受理，待申請人補齊材料后發照。
15．支持現代服務業發展。認真開展二、三產業的分離登記，企業因分離或者合并而需要注銷企業的檔案不需要調檔,就地辦理注銷。對中介發展園、文化創意園、軟件園、物流園等各類現代服務業發展園區的房產權屬證明由主辦單位或物業單位一次性提供證明后，企業可憑租房協議辦理登記。允許動漫企業增加“動漫設計”的經營范圍和名稱使用“服務外包”和“動漫設計制作”字樣。
16.支持企業股份制改造、上市。對列入股改的企業和政府確定的擬上市企業實行“一對一”幫扶服務。允許上市企業在名稱中不使用國民經濟行業類別用語表述企業所從事的行業。
17.規范和控制前置許可事項，引導產業結構調整。從事危險廢棄物、拆船業等法律法規或國務院決定規定在登記前必須報經審批的項目，以及化工、造紙、鑄造、水泥、醫藥、鋼鐵、印染、農藥、火電、電鍍、酒精、煉油、焦炭生產企業和娛樂場所外，其它企業設立及變更登記均無需提交環保部門的審批文件。根據國家法律、法規規定，在開業投產前應經環保、消防審批的，企業應向相關部門申辦相應手續。
18.加大馳名商標和著名商標的培育和推薦力度。優先推薦列入上市計劃和骨干支柱產業、擁有自主商標的企業申報省著名商標和中國馳名商標，重點支持中小企業爭創馳（著）名商標。引導幫助企業通過商標管理案件、商標異議、商標爭議等法律渠道申報馳名商標認定。
四、大力支持農村改革發展，積極服務城鄉統籌發展
